Как написать заявление для перехода в нпф
Куда подавать заявление о выборе НПФ или переходе обратно в ПФР
Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.
С 2014 года меняется порядок выбора страховщика по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) в части формирования пенсионных накоплений.* Изменения вызваны непрекращающимися из года в год жалобами граждан на неправомерный перевод их пенсионных накоплений в негосударственные пенсионные фонды (НПФ).
Напомним, страховщиком по ОПС может выступать или Пенсионный фонд Российской Федерации, или негосударственный пенсионный фонд по вашему выбору. Если вы выбираете для управления своими пенсионными накоплениями частную управляющую компанию, то вашим страховщиком по ОПС все равно остается ПФР.
Раньше подать заявление о выборе негосударственного пенсионного фонда можно было в любом НПФ. НПФ будучи трансферагентом Пенсионного фонда России передавал эти данные в ПФР, и на их основании пенсионные накопления гражданина переводились в НПФ.
Статус трансферагента обязывает НПФ передавать в ПФР исключительно выверенные и достоверные сведения. Однако далеко не все НПФ могли обеспечить достаточный уровень контроля за этим процессом, в результате чего пенсионные накопления ряда граждан ежегодно переводились в НПФ без их ведома.
Сегодня подать заявление о выборе негосударственного пенсионного фонда можно только в Пенсионный фонд России – в любой клиентской службе ПФР . При этом, как и ранее, необходимо заключить с выбранным НПФ соответствующий договор.
Данный порядок, когда заявление подается через ПФР или «незаинтересованный» НПФ, исключает возможность неправомерного перевода пенсионных накоплений. Также в свой нынешний НПФ можно будет подать заявление на перевод пенсионных накоплений в ПФР.
Подать заявление о переходе из негосударственного пенсионного фонда обратно в Пенсионный фонд России можно в любой клиентской службе ПФР.
При этом Пенсионный фонд напоминает, что выбор страховщика по ОПС в 2014-2015 гг. напрямую связан с выбором варианта пенсионного обеспечения. Более подробно с этим можно ознакомиться на сайте ПФР.
Как перевести накопительную часть пенсии из НПФ обратно в ПФР?
В результате пенсионной реформы 2015 года и с вступлением в действие Федерального закона «О накопительной пенсии» застрахованным гражданам была предоставлена возможность в установленный законодательством срок определиться с выбором:
Одновременно с принятием решения в пользу накопительной пенсии, необходимо решить, кому передать формирование своих пенсионных накоплений — оставить их в государственном пенсионном фонде или перевести их в негосударственный пенсионный фонд.
В любом случае за человеком сохраняется право в любое время изменить свое решение и в отношении самого формирования пенсионных накоплений, и в отношении выбора органов, которым эти средства будут доверены.
Где можно формировать накопительную пенсию?
Лица, принявшие решение в пользу формирования пенсионных накоплений могут воспользоваться следующими вариантами по их размещению:
- В Пенсионном фонде РФ с выбором управляющей компании (УК). При этом УК может быть любая — частная, с которой ПФР заключил договор, или государственная (Внешэкономбанк).
- В негосударственном пенсионном фонде (НПФ).
В случае, если накопления находятся в УК, то назначение и выплату накопительной пенсии будет производить Пенсионный фонд РФ, при варианте размещения средств в негосударственном пенсионном фонде — выбранный НПФ.
Формирование накопительной пенсии происходит за счет обязательных страховых взносов, перечисляемых работодателем за своих работников на ОПС (обязательное пенсионное страхование), добровольных взносов, и за счет инвестирования этих средств. Страховые взносы перечисляются работодателем в размере 22% от заработной платы работника, из них:
- 6% идет на накопительную пенсию;
- 16% — на страховую пенсию (10%) и солидарный тариф (6%).
Стоит помнить, что с 2016 года пенсионные накопления за счет страховых взносов на ОПС могут формироваться у лиц 1967 года рождения и моложе, которые до 31 декабря 2015 года приняли решение в пользу накопительной пенсии. Такая же возможность сохраняется и у граждан, которые недавно начали трудовую деятельность, и у которых с начала отчисления страховых взносов прошло не более 5 лет.
Порядок формирования пенсии в НПФ или УК
К сожалению, с 2014 года по решению Правительства формирование накопительной пенсии за счет страховых взносов «заморожено». В результате все взносы перечисляются только на страховую пенсию. Мораторий продлен и на 2018 год, а также будет действовать в 2019 и 2020 году. В результате для формирования пенсионных накоплений остается пока только добровольная составляющая.
- В отличие от страховой пенсии в накопительном варианте не происходит начисления пенсионных баллов. Поступающие средства размещаются на индивидуальном счете гражданина в выбранной им УК или НПФ.
- Пенсионные накопления государством не индексируются, их доходность зависит от их инвестирования на финансовом рынке. При этом существуют риски, поскольку этот процесс может иметь как положительный, так и отрицательный результат. В любом случае имеются государственные гарантии: в случае убытков или аннулирования лицензии у НПФ за застрахованным лицом сохраняются накопления в сумме уплаченных страховых взносов, но без учета инвестиционного дохода.
В случае ухода из жизни застрахованного лица его накопления передаются по наследству и могут быть выплачены его родственникам или лицу, которое застрахованный указал в договоре с НПФ (УК) или в заявлении.
Можно ли из НПФ перейти обратно в ПФР?
Для того чтобы надежно разместить свои пенсионные накопления и получать от их инвестирования максимальный доход необходимо очень ответственно и грамотно подойти к выбору негосударственного пенсионного фонда: основную информацию о НПФ можно получить из данных рейтинговых агентств, также на официальном сайте Центрального банка России, где публикуются данные по доходности НПФ. Там же можно посмотреть, у каких НПФ аннулирована лицензия.
При желании человек, формирующий пенсионные накопления, в любой момент может отказаться от их дальнейшего формирования и направлять средства только на страховую пенсию:
- В таком случае средства, накопленные до этого момента, никуда не исчезнут, а будут продолжать инвестироваться фондом или УК, в котором они размещены, и будут выплачены их получателю в полном объеме при наступлении права на их получение.
- При этом застрахованное лицо может продолжать управление своими накоплениями. Гражданин может перевести их из одного НПФ в другой (или поменять УК) или перевести из НПФ обратно в ПФР, но не на страховую пенсию, а в выбранную управляющую компанию (частную или государственную), которая будет осуществлять их инвестирование.
Как перевести пенсионные накопления в государственный пенсионный фонд?
Переводить пенсионные накопления из одного НПФ в другой, из НПФ в ПФР и обратно, а также менять Управляющую компанию законодательно разрешается ежегодно, но не чаще одного раза в год.
Правда стоит знать, что замена страховщика с периодичностью чаще одного раза в пять лет может привести к потере инвестиционного дохода, который был получен предыдущим страховщиком. Без потери дохода ежегодно можно менять УК или ее инвестиционный портфель.
Для того чтобы все-таки выйти из НПФ и перевести накопления в государственный пенсионный фонд нужно:
- Определиться с выбором Управляющей компании, которая будет заниматься инвестированием полученных средств, и выбрать инвестиционный портфель, который она предлагает. Список УК, с которыми ПФР заключил договор доверительного управления пенсионными накоплениями, можно найти на официальном сайте ПФР.
- Подать в пенсионный фонд РФ заявление о переходе (досрочном переходе) из НПФ в ПФР.
Сроки и способы подачи заявления о переводе средств в ПФР
Заявление о переводе накопительных средств из НПФ в ПФР необходимо подавать до 31 декабря текущего года. В зависимости от вида перехода, перевод будет осуществлен с начала года следующего за годом подачи заявления (при досрочном переходе) или за годом истечения пятилетнего срока с момента его подачи (при обычном переходе):
- Форму заявления можно скачать на сайте ПФР или получить в его территориальном отделении.
- Обратиться в ПФР застрахованному лицу можно так, как ему удобнее всего: лично или через представителя непосредственно в территориальный отдел ПФР или многофункциональный центр (МФЦ), через интернет на портале госуслуг, или через организации-партнеры.
- Параллельно о расторжении договора можно уведомить НПФ, из которого планируется уход и перевод пенсионных накоплений.
Иные необходимые документы
Кроме заявления о своем намерении перейти в ПФР застрахованному лицу необходимо будет представить дополнительно к нему документы: паспорт и свидетельство об обязательном пенсионном страховании (СНИЛС).
До окончания максимального срока подачи документов — до 31 декабря года, предшествующего тому, в котором должен осуществиться переход, гражданин может изменить свое решение относительно выбранного страховщика, либо инвестиционного портфеля, либо управляющей компании и подать новое обращение или уведомление о замене. Та информация, которая поступит последней и будет принята ПФР к рассмотрению.
После получения документов пенсионный орган должен рассмотреть их до 1 марта года, в котором ожидается переход в ПФР, и принять решение об удовлетворении заявления или отказе:
- При удовлетворении обращения ПФР в этот же срок вносит необходимые изменения в единый реестр застрахованных лиц и до 31 марта уведомляет о своем решении застрахованное лицо и НПФ, из которого производится перевод средств.
- При отрицательном решении ПФР также уведомляет застрахованное лицо, при этом никаких изменений в реестр не вносится, а договор с НПФ продолжает действовать.
Обязанность НПФ по переводу накоплений обратно в ПФР
После принятия пенсионным фондом РФ в результате удовлетворения обращения застрахованного лица положительного решения по переводу накоплений из НПФ в ПФР и внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц договор с Негосударственным пенсионным фондом прекращает свое действие:
- При этом НПФ на основании уведомления, полученного от ПФР в обязательном порядке должен передать пенсионные накопления застрахованного гражданина в государственный пенсионный фонд. Средства должны быть переданы из НПФ в ПФР не позднее 31 марта года, последующего за годом, когда было подано заявление о переходе.
- ПФР в свою очередь должен передать полученные от НПФ накопления в Управляющую компанию в течение месяца, следующего за месяцем, в котором они в него поступили.
В соответствии с Федеральным законом N 75-ФЗ любой НПФ обязан перевести пенсионные накопления застрахованного лица обратно в ПФР при возникновении иных случаев:
- отзыва у НПФ лицензии на проведение финансовых операций с пенсионными накоплениями;
- ухода из жизни лица, направившего в НПФ для формирования накопительной пенсии средства материнского капитала или их часть;
- на основании уведомления ПФР в случае отказа застрахованного лица от направления на формирование накоплений средств (части средств) материнского капитала;
- прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в результате судебного признания его недействительности;
- признания арбитражным судом фонда банкротом с открытием конкурсного производства.
При расторжении договора с застрахованным лицом НПФ должен отправить ему об этом уведомление, а также выдать выписку из его индивидуального лицевого счета, с которого будут передаваться в ПФР средства. ПФР в свою очередь тоже должен уведомить гражданина о поступлении на его лицевой счет накопительных средств от НПФ.
Заявление в НПФ Сбербанк
Многих интересует, можно ли увеличить пенсию, и как сделать пенсионные выплаты больше. На помощь тут придет возможность получать негосударственную пенсию. Все просто: достаточно заключить договор и заполнить и подать в НПФ Сбербанк заявление на перевод накопительной части пенсии.
Как подать заявление о переходе в НПФ Сбербанк
Обратившись с заявлением в НПФ Сбербанка, можно выбрать индивидуальный план, частоту и суммы переводов. Можно вернуть 13% вложений, оформив социальный налоговый вычет, а это сумма до 15600 рублей в год.
Следует помнить, что с 2017 года возможно переводить средства из фонда в фонд один раз в пять лет. Учитывая это, важно выбрать надежный НПФ, который будет соответствовать требованиям вкладчиков.
Для того, чтобы осуществить переход в НПФ Сбербанка потребуется обратиться в ближайшее отделение Сбербанка или самого негосударственного пенсионного фонда и на месте проконсультироваться со специалистом, заполнить образец заявления НПФ Сбербанка и заключить договор. Подавая заявление, при себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.
Можно самостоятельно заполнить бланк, воспользовавшись образцом заявления о переходе в НПФ Сбербанка.doc, и прийти уже с заполненным заявлением о переходе в НПФ Сбербанка.
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка для подачи заявления и заключения договора на перевод накопительной части пенсии в НПФ Сбербанк
Можно ли назначить наследников пенсионных накоплений
В момент заключения договора об ОПС, есть возможность внести в него своих наследников, если это не было сделано, то до начала выплат пенсии можно написать заявление о назначении новых правопреемников или изменить список уже существующих. После остается заверить его у нотариуса и направить заявление в НПФ Сбербанка. Если заявление не было подано, то после смерти вкладчика средства унаследуют родственники в порядке очереди, установленной законодательством РФ.
Завещание на пенсионные накопления оформлять не нужно.
Порядок наследования и получение выплаты
Правопреемники могут обратиться с установленным заявлением в НПФ Сбербанка для получения пенсионных накоплений в полном объеме или их части, если выплата пенсии застрахованному лицу уже производилась. Сделать это нужно в течение полугода со дня смерти застрахованного лица, иначе свое право на получение накоплений придется доказывать в суде.
Накопления делятся между преемниками исходя из доли, которая была указана в заявлении, если заявление не подавали или не указана информация о доле, то она распределяется между наследниками, заявившими о себе.
Образец заявления правопреемника в НПФ Сбербанк
Для получения правопреемниками пенсионных накоплений потребуется обратиться в НПФ Сбербанк лично, либо подготовить требуемые документы и заявление, заполненное по образцу, заверить их у нотариуса и отправить почтой.
Подать заявление правопреемника, заполненное по образцу, можно лично в отделении НПФ Сбербанка, либо направить почтой
В перечень необходимых документов входят:
- заявление.doc;
- паспорт правопреемника;
- документ, подтверждающий родственную связь с умершим;
- свидетельство о смерти;
- СНИЛС умершего.
Фонд обязан рассмотреть заявление не позднее 7 месяцев со дня смерти застрахованного лица и отправить решение о предоставление выплаты или отказе в ней в течение 5 дней после этого. Выплата будет произведена не позднее 20-го числа месяца, следующего за тем, когда НПФ Сбербанка принял решение.
Решив перевести свои пенсионные накопления, достаточно обратиться с заявлением о переходе в НПФ Сбербанка. Это увеличит будущую пенсию, позволит вернуть часть вложений и выбрать удобный план, подходящий конкретному человеку. Более того, сразу вписав наследников на стадии оформления, можно упростить получение накоплений родственниками в будущем.
Переход из НПФ в ПФР
Если гражданин перевел пенсионные накопления в негосударственный фонд, то за ним сохраняется право один раз в год направить их обратно в Пенсионный фонд.
Внимание, акция! Бесплатная консультация!
+7 499 350 44 07 Москва
+7 812 627 17 49 Санкт-Петербург
+7 800 511 92 89 Россия
Переход из НПФ в ПФР проходит в несколько этапов:
Уважаемые посетители портала "Пенсионный консультант"!
Изучая информацию по вопросам пенсионного обеспечения, оформления и расчету пенсий, мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам по социальным вопросам.
Консультации доступны по телефонам горячих линий круглосуточно без выходных дней:
- +7 499 350 44 07 | Москва и Московская область
- +7 812 627 17 49 | Санкт-Петербург и область
- +7 800 511 92 89 | Россия
Текстовые трансляции доступны через чат с Онлайн-консультантом.
Задавайте свои вопросы и получайте грамотные экспертные консультации.
- Заполнение заявления о переводе средств из негосударственного фонда в государственный. Посмотреть и скачать можно здесь: [образец заявления о переходе из НПФ в ПФР].
- Предоставление заявления в местное отделение Пенсионного фонда или МФЦ (лично, почтовым отправлением или в виде электронной заявки).
- Рассмотрение заявки уполномоченным органом.
- Принятие решения ПФР: отказ или принятие заявки.
- В случае положительного решения ПФР вносит изменения в базу застрахованных граждан, направляет заявителю и НПФ уведомление о переходе.
- Поступление средств в ПФР в установленные сроки.
Средства переводятся в году, который следует после пятилетнего периода с момента подписания заявления. Их можно перевести в досрочном порядке, если указать данный порядок в заявлении. Тогда переход будет произведен на следующий год после отправки заявки.
Если подаются документы на досрочный переход, то дополнительно указываются:
- управляющая компания;
- вид пенсионного обеспечения (с накопительной пенсией или без нее).
Гражданин может направить 6% страховых взносов на формирование накопительного обеспечения или отказаться от него.
Переход из НПФ в другой НПФ
Гражданин наделен правом переводить свои накопления из одной негосударственной организации в другую. Процедура может проходить один раз в год. В новый фонд поступают все имеющиеся накопления, включая инвестиционную прибыль. Исключение составляют средства материнского капитала, если заявитель решит использовать их на другие цели.
Переход из одного НПФ в другой НПФ включает следующие этапы:
- Выбор организации, которая соответствует установленным условиям.
- Подписание нового соглашения о предоставлении НПФ накопительной пенсии.
- Подать заявление в Пенсионный фонд о переводе средств (путем личного обращения или электронной заявки). Посмотреть и скачать можно здесь: [образец заявления о переходе из НПФ в другой НПФ].
- Выдача ПФР расписки о регистрации заявления.
- Рассмотрение заявки ответственным органом.
- Отправка заявителю уведомления о принятом решении (осуществить перевод или отказать в процедуре).
- Уведомление со стороны ПФР каждого НПФ о решении перевести средства.
- Получение уведомлений от каждого фонда о прекращении договора и переводе средств.
Процедура выполняется при наличии заявления со стороны гражданина. Срочная заявка отправляется до конца текущего года. Ее рассмотрение осуществляется до начала марта по окончанию пятилетнего периода. До конца марта гражданин должен получить уведомление о вынесенном вердикте.
Допускается произвести перевод в досрочном порядке, что необходимо указать в заявлении. Тогда решение принимается до начала марта следующего года.
Если осуществляется срочный переход, то гражданин сохраняет прибыль от инвестирования накоплений за пятилетний период.
Отзыв лицензии у НПФ
Причиной аннулирования лицензии является наличие нарушений законодательства со стороны НПФ. Сюда относится несоблюдение требований к предоставлению или раскрытию данных, распоряжению накопленными средствами.
После аннулирования лицензии НПФ у граждан возникает вопрос, что делать в таком случае. От клиентов фонда не требуется выполнять какие-либо действия. За дальнейшие меры отвечает ПФР и Центробанк. Средства, накопленные гражданами, снова переводятся в Пенсионный фонд. Застрахованные лица получат уведомление об аннулировании лицензии и поступлении накоплений в ПФР.
Если НПФ участвовал в системе гарантирования сохранности средств, то необходимая сумма будет переведена на счет гражданина после ее поступления из Агентства по страхованию, куда были перечислены взносы фондом. Если фонд не был включен в данную систему, то договор с ним считается расторгнутым, и перевод накоплений в ПФР состоится из Банка России.
Если произошел отзыв лицензии НПФ, то гражданин получит номинальную сумму накоплений. Она равна величине уплаченных взносов без учета инвестиционной прибыли. В номинал также включены взносы по софинансированию пенсий и маткапиталу.
Если заявление о смене НПФ поступило до решения об аннулировании лицензии этой организации, то его рассмотрение проходит согласно принятому порядку.
Наиболее популярные вопросы и ответы на них по переходу из НПФ
Вопрос: В каких случаях могут отказать в переводе накоплений из НПФ?
Ответ: ПФР не подтверждает процедуру перевода в следующих ситуациях:
- получено повторное заявление от гражданина о прекращении процедуры;
- НПФ потерял лицензию или не был включен в систему гарантирования прав граждан;
- не предоставлен договор с негосударственным фондом;
- ошибки в заполнении заявления (неверно указан страховщик, номер СНИЛС или другие сведения).
Заявление о переходе в НПФ
Договор ОПС, который выдаётся Вам при оформлении отношений с Вашим НПФ или УК, подтверждает Ваш выбор и несёт в себе юридическую основу Ваших отношений с управляющей компанией. А на основании заявления НПФ и ПФР, как раз происходит перевод Ваших пенсионных накоплений. Поэтому данный документ нужно знать в лицо :). Если Вы читали статью, просвещённую договору ОПС, то знаете, что заявлений в комплекте договора два:
- Заявление застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию.
Образец заявления о переходе из ПФР в НПФ.
- Заявление застрахованного лица о досрочном переходе из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд.
Образец заявления о переходе из НПФ в НПФ.
По данным изображениям Вы ознакомились непосредственно с самими бланками заявления НПФ/ПФР. Хочу отметить, что это типовые бланки, они одного образца для всех НПФ и при оформлении договора ОПС через территориальный орган ПФР, Вам так же на подписание предоставят данные бланки заявления НПФ.
Это новые образцы, в них произошли небольшие изменения, связанные с принятием поправок в деятельности НПФ. В частности в названиях заявлений, Вы можете видеть слово о «досрочном» переходе. Что это значит? По новым страховым правилам, человек должен менять управляющую компанию (НПФ/УК) не чаще одного раза в пять лет. Ранее это ни как не регламентировалось и Вы, как клиент НПФ, могли делать свой выбор ежегодно.
Это право сохраняется и сейчас, так как ни кто не может Вам запретить управлять своими личными накоплениями. Но происходит это с оговоркой, что если Вы решили поменять НПФ или УК ранее чем через пять лет, доходность, которую Вам принёс НПФ не будет зачислена на Ваш пенсионный счёт, а все средства, которые он получил на управление будут переведены в другой НПФ, так же без учёта доходности. Данные изменения направлены на уменьшение потока «кочующих» клиентов из НПФ в НПФ и призвана, в первую очередь, способствовать развитию деятельности НПФ. Но об этом подробнее в следующих статьях.
Так вот это изменение и все новые дополнения в бланках заявления НПФ и ПФР связаны исключительно с досрочным переходом. То есть теперь Вы, при смене НПФ, подписываете заявление о своём досрочном прекращении сотрудничества с НПФ. Так как новые правила страхования только в этом году вступили в силу, но, уверена, что по прошествии пяти лет, на подписание клиентам будут предоставляться заявления о переходе в НПФ другого образца.
При оформлении договора ОПС и подписании всех документов, в заявлениях о переходе в НПФ, Вы как клиент ставите только подписи в двух местах и полностью своей рукой пишите ФИО. Если же документ заполняется не Вами, а Вашим представителем, то он делает то же самое, но в специально отведённых для такого случая местах на бланке.
Все остальные поля заполняться непосредственно в самом фонде либо в крупных представительствах фонда, имеющих для этого возможности. Далее заявления направляются в ПФР, где проверяются на подлинность и уже на их основании происходит перевод пенсионных накоплений клиента в выбранный им НПФ или УК.
На сегодня все! Надеюсь, статья была понятна и пригодиться Вам при оформлении договора ОПС. Подписывайтесь на обновления и узнаете ещё много нового и интересного, которое, безусловно, Вам пригодиться в Вашей повседневной социальной жизни!
Источники:
www.pfrf.ru , pensiology.ru , finansytut.ru , pensia-advisor.ru , npf-oms.su ,Следующие статьи:
Комментариев пока нет!
Поделитесь своим мнением
