Как написать заявление в обэп на банк

» Банковские отношения 22 декабря 2024 года

Писать ли заявление в ОБЭП

Многие кредиторы, столкнувшись с не возвратом гражданином долга, вместо обращения в суд с иском о взыскании задолженности принимают решение обратиться в ОБЭП. В своём заявлении кредитор обычно указывает, что должник получил некую сумму денег и не возвратил её в согласованный срок, что, по мнению кредитора, свидетельствует о совершении должником мошеннических действий по присвоении полученных денежных средств. Подавая указанное заявление, кредитор надеется, что органы полиции решат все его проблемы с должником.

Стоит ли писать заявление в ОБЭП, если должник не возвращает долг

Давайте разберёмся, насколько целесообразны подобные действия кредитора.

Оценка целесообразности зависит от того, какого результата кредитор хочет добиться от обращения в органы полиции.

В дополнение к обращению в суд, кредитор, при наличии острого желания «пожалобиться» в ОБЭП, может также обратиться в правоохранительные органы с просьбой проверить действия должника на предмет наличия признаков мошенничества или иного уголовно-наказуемого деяния. В подобной ситуации подача кредитором заявления в ОБЭП будет не бессмысленной тратой сил и времени, а способом оказания дополнительного воздействия на должника с расчётом на то, что дебитор, узнав о возможности возбуждения в отношении него уголовного дела, испугается и станет более сговорчивым в вопросах возврата задолженности.

Подводя итог сказанному, важно отметить, что кредитору, перед тем как подавать заявление в ОБЭП важно:

чётко определить цель подобного обращения,
оценить реальность возбуждения уголовного дела в отношении должника (исходя из фактических обстоятельств дела)
предположить возможную реакцию должника (исходя из его личностных особенностей) на обращение кредитора в правоохранительные органы.

Также будет хорошо, если перед принятием решения об обращении в ОБЭП или отказе от такового обращения, кредитор посоветуется с юристом, который на основе изучения всех нюансов ситуации поможет принять более грамотное решение.

Подавая заявление в ОБЭП без чёткого понимания цели обращения, а также не имея плана дальнейших действий по взысканию долга, кредитор рискует потратить силы и время впустую.

Уважаемые посетители HotDolg!

Во избежание рисков, перед принятием каких-либо решений с использованием информации, размещенной на сайте, необходимо обращаться за получением консультации или иной необходимой помощи (правовой, управленческой, психологической) по конкретной сложившейся у Вас ситуации к специалисту. Если Вы хотите получить мнение юриста по Вашей проблеме или если Вы хотите получить иную правовую помощь (составление документа, представление интересов в суде и т.п.), то используйте сервис "Записаться на консультацию" в верхней правой части сайта. Обращаем Ваше внимание, что предоставлять ответы на задаваемые посетителями вопросы в комментариях к материалам проекта HotDolg (тем более оперативно), в связи с их большим количеством, не представляется возможным.

Образцы исковых заявлений и претензий

ОЭБиПК ОМВД России по г. *****

Нарушитель прав: ОАО «БАНК»

О возбуждении уголовного дела в порядке ст.159,199 УК РФ

22 февраля 2012г. между открытым акционерным обществом «БАНК» и ФИО был заключен кредитный договор № ***** на предоставления кредита в сумме 800 000,00 руб., сроком на 36 мес., с процентной ставкой 16 % годовых.

В связи с тем, что в момент заключения сделки с банком я не обладала специальными познаниями в сфере банковской деятельности, прав потребителя и Гражданских прав, я не могла оценить законность сделки и последствия действия сделки с банком, т.к. полная информация не была доведена до меня сотрудниками банка в доступной для меня форме, более того была скрыта действительно необходимая информация непосредственно касающаяся условий сделки между мной и банком.

Статья 12 Закона РФ 2300-1 «О защите прав потребителей» указывает на презумпцию отсутствия у потребителя специальных познаний о свойствах и характеристиках услуги, и в Постановлении Конституционного суда РФ от 23.02.1999 № 4-П говорится, что Гражданин в правоотношениях с банком является экономически слабой стороной и нуждается в особой защите своих прав, что влечет необходимость ограничить свободу договора кредитной организации.

На данный момент выявлено, что в сделке с банком и в деятельности банка содержатся грубейшие нарушения прав и свобод Граждан РФ, утвержденных в международных законах, в законах РФ, в том числе и в первую очередь в Конституции РФ:,

При обращении в банк ОАО «БАНК» мне заявляли, что я беру

потребительский кредит на свои нужды. Только после заключения договора и прочтения его дома я обнаружила, что кредит мне выдан на сельскохозяйственный инвентарь и средств малой техники. Ничего подобного мне в банке специалисты не говорили. Никакой отчетности о приобретении заявленных в договоре целевых средств я не подтверждала и собственно с меня ничего и не требовали. Не понятно, с какой целью Банк ввел меня в заблуждение. Считаю, что действия банка направлены на укрытие от налогов и сборов. Либо с иной корыстной целью.

Банк согласно рекламы по телевидению позиционирует себя как государственный, однако согласно выписки из ЕГРЮЛ от 29.10.2014г. , банк ОАО «БАНК» не имеет государственных учредителей 100 % акций принадлежат ЗАО «ВТБ» , а более того имеет иностранный капитал.

ОАО «БАНК» совершал незаконные операции по моему лицевому

счету. Так 24.02.2012 года я якобы сняла всю сумму в размере 800 000 рублей и в этот же день положила на счет 550 000 рублей. Таких операция я не совершала . Деньги я снимала в два этапа, это 250 000 рублей и 500 000 рублей.

Так же банк снял с меня комиссию в сумме 50 000 рублей - сумма не предусмотрена условиями договора и списана с лицевого счета в силу того, что заемщиком представленный кредит был использован по частям.

Так же банк взыскал с меня на 11 500 рублей процентов больше, чем положено.

Движение кредита на лицевом счете Заемщика № ***** за период с 22.02.2012 по 10.04.2012г.

Пополнение лицевого счета Заемщика, руб.

Списание кредита с лицевого счета Заемщика, руб.

Предоставление кредита по договору № ****** в виде зачисление суммы на лицевой счет Заемщика

Предоставление кредита Заемщику

Пополнение лицевого счета

Списание комиссии за обсл.

Направление полученного кредита на оплату задолженности по кредитному договору (проценты и кредит)

Выдача части кредита

Направление полученного кредита на оплату задолженности по кредитному договору (проценты и кредит)

Таким образом, из представленных выше данных видно, что Заемщик фактически использовал кредит с 24.02.2012г. в сумме 250 000,00 руб. (800 000,00 – 550 000,00), тогда как Банк составляет расчет процентов на задолженность с 22.02.2012г. в сумме 800 000,00 руб.

Также из приведенных выше данных видно, что кредит использовался по частям, и сумма средств находилась на лицевом счете Заемщика ФИО.

Проценты по кредиту начисляются банком со дня, следующего за днем предоставления заемщику кредита, по день возврата кредита в полном объеме (обе даты включительно). При этом начисление процентов производится на остаток задолженности по основному долгу (кредиту) на начало каждого операционного дня ( п. п. 3.5 , 3.7 Положения, утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П).

Таким образом, Банк имеет право взимать проценты по кредиту только за тот период, когда заемщик фактически пользовался кредитом. По мере погашения кредита проценты начисляются только на оставшуюся сумму кредита.

Кроме того, необходимо отметить, что Заемщик, как физическое лицо, подпадает под действие Закона Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 «О защите прав потребителей». И в этом случае, условие кредитного договора в п.4.2 о том, что обязательство по возврату денежных средств считается исполненным с момента списания их со счета заемщика, ущемляет права потребителей.

Статьей 37 Закона о защите прав потребителей установлено, что при использовании наличной формы расчетов оплата оказанных услуг производится путем внесения наличных денежных средств в кассу исполнителя, либо в кредитную организацию, либо в кассу коммерческой организации, не являющейся кредитной организацией и имеющей право принимать плату за оказанные услуги; обязательства потребителя перед исполнителем по оплате оказанных услуг (выполненных работ) считаются исполненными с момента внесения наличных денежных средств соответственно в кассу исполнителя, либо в кредитную организацию, либо в кассу коммерческой организации.

Пунктом 2.1.2 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утв. Банком России 31.08.1998 N 54-П,предусмотрена предоставление денежных средств физическим лицам - в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента-заемщика физического лица, под которым в целях данного Положения понимается также счет по учету сумм привлеченных банком вкладов (депозитов) физических лиц в банке либо наличными денежными средствами через кассу банка.

При этом погашение денежных средств и уплата процентов по ним производятся путем перечисления средств со счетов клиентов на основании их письменных поручений, перевода денежных средств через органы связи и другие кредитные организации или взноса заемщиками наличных денег в кассу банка ( п. 3.1 Положения).

С учетом положений вышеуказанных норм обоснованным является вывод о противоречии условий кредитного договора, устанавливающих, что обязательство гражданина исполняется списанием денежных средств, размещенных на счете, требованиям ст. 37 Закона о защите прав потребителей.

Если составить расчет, исходя из буквального прочтения п.3.5 Положения, утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П, то получаются следующие расчеты по кредитному договору № ****** от 22.02.2012: см. таблицу № 1 приложение.

Так же я обращалась в территориальный отдел роспотребнадзора, для проведение проверки кредитного договора и его пунктов.

В ответе указанно, что договор истолкован двояко. И мне была навязана услуга в сумме 250 рублей и 50 000 рублей единовременная скрытая комиссия банком, что повлекло нарушение моих прав.

Рассмотрение заявки на выдачу кредита совершается банком, прежде всего, в своих интересах (ибо создает необходимые условия для получения банком прибыли от размещения денежных средств в виде кредитов Понесенные расходы на оплату услуг по открытию и ведению банковского счета, являются убытками, возникшими вследствие нарушения права на свободный выбор товаров (работ, услуг), которые подлежат возмещению в полном объеме (ст.15 ГК РФ, п.2 ст.16 Закона РФ «О защите прав потребителей»).

ОБОСНОВАНИЯ вышеизложенного:

Деньги по кредиту я получила в отделении через кассу банка частями.

1. ОАО «БАНК» открыл счет «До востребования» и перечислил кредитную сумму, тем самым налог по кредиту в Бюджет РФ наверняка не был оплачен ст.199 УК РФ.

2. Бухгалтерские проводки по расчетному счету ведутся с учетом сокрытия доходов.

3. В Генеральной лицензии ОАО «БАНК» отсутствует пункт «Кредитование населения» статьи 171, 172 УК РФ (копию ген.лицензии прилагаю).

На основании вышеизложенного Прошу:

Провести расследование и возбудить уголовное дело «по факту уклонения ОАО «БАНК» от уплаты налогов ст.199 УК.

Запросить все открытые и закрытые договора банковских счетов «До Востребования» и счет-выписки по движению денежных средств по ним. На основании счет-выписок будет видно перечисление сумм по кредиту и дальнейшее их распределение.

Провести расследование и возбудить уголовное дело по ст.159 УК РФ

С уважением __________________________________________________

Жалоба в ОБЭП, при правильном ее оформлении, может способствовать защите нарушенных от экономического преступления интересов потерпевших.

Жалоба в ОБЭП направляться должна в письменном виде, с подписью заявителя. В данной жалобе указываются все сведения о том, кто жалуется, описывается вся ситуация, связанная с совершением кем-либо преступления в сфере экономики. Кроме того, в жалобе в ОБЭП должны быть указаны причины обращения заявителя в ОБЭП, а также изложена информация о том, какие именно интересы заявителя нарушены преступлением.

Жалобу в ОБЭП можно направить не только через почту, но и в электронной форме, которая существует на соответствующем сайте данной службы. Сайт представит заявителю определенную электронную форму для заполнения, в которой необходимо изложить фактически те же сведения, что и в письменной жалобе в ОБЭП, направляемой по почте.

Сроки рассмотрения руководством ОБЭП данных жалоб одинаковы. Они, по закону о праве российских граждан на обращение в полномочные органы и организации, должны рассматриваться на протяжении месяца. В течение указанного срока заявителю должны предоставить информацию о результатах разрешения поданной им жалобы в ОБЭП. Если заявитель с результатом разрешения указанной жалобы не согласен, то он может оспорить данный результат.

Кроме вышеуказанных противоправных деяний, ОБЭП расследует наиболее сложные и резонансные дела, связанные с финансированием какой-либо преступной в России деятельности, экстремизма и пр. Поэтому если человек стал интересовать сотрудников такой службы, как ОБЭП, то данному человеку обязательно следует проконсультироваться с юристами.

Если же письменная жалоба в ОБЭП подана человеком – потерпевшим от чьей-то преступной деятельности, и на данную письменную жалобу ОБЭП ответил отказом и не стал проводить соответствующее расследование, то также следует посоветоваться с юристами. Во многом ответ сотрудников ОБЭП на поданную им жалобу зависит от грамотности ее составления. Грамотные юристы подскажут, как нужно оформлять письменные документы в правоохранительные российские органы, чтобы добиться необходимого расследования.

Только при правильном оформлении письменной жалобы в ОБЭП, она может способствовать защите нарушенных от экономического преступления интересов потерпевших.

Заявление в обэп о мошенничестве юридического лица

Заявление в обэп образец

И я решил, что два раза за два года капремонт производиться не может, и написал заявления в ОБЭП и прокуратуру. Озаглавил их «Жалобы на мошенничество управляющей организации», описал ситуацию, как вам, и попросил их привлечь свою управляющую компанию по уголовной статье за мошенничество. Мой знакомый (не юрист) прочитал мои заявления, и сказал, что если вдруг проведут проверку, и, допустим, не найдут никаких фактов мошенничества, то за такое заглавие — «Жалоба на мошенничество » моя управляющая компания может привлечь меня к уголовной ответственности за клевету по статье: Но не только обиженные клиенты ищут защиты и правды в этой организации, жалоба в ОБЭП на руководителя может быть составлена его сотрудниками.

Образцы исковых заявлений и претензий

22 февраля 2012г.

между открытым акционерным обществом «БАНК» и ФИО был заключен кредитный договор № ***** на предоставления кредита в сумме 800 000,00 руб. сроком на 36 мес. с процентной ставкой 16 % годовых.

Заявление в обэп по факту мошенничества юридического лица образец

Ранее, а именно в марте 2011 года Иванов И.И.

обратился ко мне с просьбой дать ему займ денежных средств в размере 300.000 рублей сроком на два месяца. Учитывая, что я находился с Петровым П.П.

в хороших отношениях, я согласился дать ему деньги в долг по расписке с предоставлением в качестве залога принадлежащего ему автомобиля ВАЗ.

Это не сложно, если внимательно прочитать диспозицию статьи, описание преступления преступления, о котором Вы пишите.

ТЕПЕРЬ ЕСТЬ ДОСКА ПОЗОРА И ДЛЯ НИХ!

НЕ ОТВЕЧАЙТЕ ЭТОЙ ДАМЕ. — https://vk.com/e.markova86. либо https://vk.com/id48683267.

(фото на аватаре могут меняться)!

А ТАКЖЕ, ЭТИМ ГРАЖДАНАМ — https://vk.com/id220041513. https://vk.com/id254714113 — ОСОБЕННО МНОГО ОБЕЩАЕТ, И НИ РАЗУ НИКОМУ НЕ ПОМОГ, ПЫТАЕТСЯ ВЫВЕДАТЬ ВАШИ ЛИЧНЫЕ ДАННЫЕ, ВОЗМОЖНО СОТРУДНИК ДШЛ.

Женщины оформляют стотысячные кредиты на косметологические процедуры и продукцию, а после пытаются вернуть деньги через суд.

Писать ли заявление в ОБЭП

Прошу Вас рассмотреть настоящее заявление, принять меры к розыску и привлечению к уголовной ответственности по статье 159 Уголовного кодекса РФ Никифорова Валентина Сергеевича, проживающего по адресу: г.Уфа, улица, Н.

Дмитриева, д.100, кв.15, который путем обмана похитил у меня денежные средства в сумме 355 000 (триста пятьдесят пять тысяч) рублей. В Саратове бывшего начальника отделения по борьбе с организованными формами экономической преступности регионального ГУ МВД обвиняют в мошенничестве в крупном размере.

Обращение в обэп по факту мошенничества

Не в зависимости от вида заявления необходимо придерживаться определенных правил. Более подробные советы по тому как правильно написать заявление в милицию Вы можете ознакомиться по ссылке Как написать заявление в милицию (полицию). При составлении заявления необходимо в обязательном порядке указывать место, время, совершения преступления.

Если Вам известно, то мотивы, цели его совершения.

На территории нашего СНТ «Весна», расположенного рядом с аэропортом Внуково (Наро-Фоминский р-н, Марушкинский с/о у д. Давыдково)

И я решил, что два раза за два года капремонт производиться не может, и написал заявления в ОБЭП и прокуратуру.

Озаглавил их «Жалобы на мошенничество управляющей организации», описал ситуацию, как вам, и попросил их привлечь свою управляющую компанию по уголовной статье за мошенничество. Мой знакомый (не юрист) прочитал мои заявления, и сказал, что если вдруг проведут проверку, и, допустим, не найдут никаких фактов мошенничества, то за такое заглавие — «Жалоба на мошенничество » моя управляющая компания может привлечь меня к уголовной ответственности за клевету по статье: И на днях я узнаю, что работы в этом году оплачены из бюджета города.

г. Калуга, ул. Чичерина. д. 1а (4842) 55 15 42 [email protected] [email protected] Управление по Костромской области 156005, г.Кострома, Петрковский б-р, д.5 (4942) 54 35 84 [email protected] Управление по Курской области 305004, г.Курск, ул.Ленина, 70 (47122) 2 22 96 [email protected] Управление по Липецкой области 398002, г.

Липецк, ул. Гагарина, д. 60а (4742) 27 00 76 [email protected] Управление по Московской области 141014, г.

Параллельно с различными ступенями просрочек, юридическим отделом, отделом взыскания, коллекторскими агентствами, работает отдел по выявлению людей , которые оформили кредит мошенническим способом (в самих банках, такой отдел между собой так и называют- мошенники). Давайте разбираться как работает схема банк-ОБЭП?

Передача договора в отдел по борьбе с мошенническими действиями

Стоит отметить, что кредитные организации с большой неохотой обращаются в полицию. Объясняется это просто, никакой прибыли с таких договоров получить уже не удастся. А можно было бы продать их коллекторам за 10 %. Но план выполнять нужно, ничего здесь не поделаешь.

В такой отдел попадают следующие договоры:

Договоры по которым не было контактов с клиентом, и были указаны полностью ложные данные(паспорт, сведения о работе,

телефоны).

Данные договоры передают оперативным сотрудникам ОБЭП, которые и возбуждают уголовные дела.

Параллельно ведется работа с видеокамерами в банках и банкоматах. Если есть фотография человека снявшего деньги и оформившего на себя кредит, то его лицо прогоняют по базам данных полиции. Это происходит, когда ущерб, причиненный, банку расценивается, как значительный, и попадает под особо крупный размер.

Устанавливаются связи человека, его местонахождение. Выясняется, не было ли это лицо причастно к ряду других аналогичных преступлений и т. д.

Ловят, как правило, дилетантов, совершающих, непростительные ошибки. В остальных случаях, от полицейских приходят стандартные отписки. Поэтому банки очень не любят подавать заявления по схеме банк-ОБЭП. Проще такой договор продать коллекторам. Как это происходит, можно прочитать в этой статье.

Если, например, клиент берет кредит и указывает старое место работы, а на самом деле там уже не работает (тем самым вводя кредиторов в заблуждение), то банк не будет рассматривать это как мошеннические действия. Даже если заемщик указал все сведения несоответствующие действительности, но хоть раз вышел на связь или произвел минимальный платеж, то заявление также подаваться в правоохранительные органы не будет.

По истечении срока нахождения проблемного договора в работе банковского взыскания, с ним происходит следующее:

Если получен судебный приказ, то договор остается в банке, с ним работают юристы совместно с ФССП, до полного взыскания долга или прекращения исполнительного производства.
Если судебный приказ был отменен или прекращено исполнительное производство в ФССП, или договор не был направлен в суд, вообще, то его согласно ст.382 ГК передают в работу коллекторскому агентству.

Чтобы банк подал на клиента заявление в ОБЭП, нужно сильно постараться. Должно совпасть очень много факторов. Сумма долга, ложные данные, нет ежемесячных платежей, нет контактов с клиентом. Схема банк-ОБЭП, очень невыгодна банку.